PUNTO Y COMA

Punto y Coma

Estrategia para combatir lavado de dinero
Presentarán iniciativa al Congreso
Las finanzas de la criminalidad

Por Luis González Romero

Las estrategias de cerrar las puertas a la criminalidad son bien vistas por la población por con ello puede recobrarse la confianza financiera en el país, toda vez que a la fecha nunca se sabe cuando se realizan adquisiciones millonarias como parte del lavado de dinero y con ellos se incrementan los capitales mal habidos, como ha ocurrido en los últimos tiempos, la forma de transformar el dinero malo en bueno y así borrar los delitos que se comenten cada momento y en las formas inconfesables.

Recientemente el presidente Felipe Calderón presentó la estrategia e iniciativas de ley para combatir el lavado de dinero, con lo cual busca “golpear y golpear contundentemente” las finanzas de la criminalidad, limitando el uso de efectivo para la compra de casas, autos, barcos y aviones, joyas, además de controlar centros de apuestas, con penas de cinco a 15 años de cárcel a quien viole las nuevas normas.

La propuesta es buena como una medida de marcar un alto a los “malos”, ahora solo falta que el Congreso y el Senado la aprueben y si lo hacen que no se les olvide, como sucedió con la propuesta del incremento gradual de las gasolinas, para lo que los diputados del PRI y del PAN levantaron la mano; pero ya se les olvidó y ahora todos lo echan la culpa a Felipe Calderón, para que todos lo vean como el verdugo de los mexicanos.

De acuerdo a la información difundida por todos los medios, fue en la residencia oficial de Los Pinos donde el mandatario firmó las iniciativas que presentará al Congreso para reformar la Ley Federal para la Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo, así como una Miscelánea Penal y en todo esto tienen que entrarle con transparencia y honestidad todos los bancos, casas cambiarias y diversos organismos de financiamiento, supuestamente regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Con ello se buscará detectar eficazmente operaciones de lavado; poner orden en casas de cambio, centros de apuestas, empresas de blindaje, joyeros; mejora del uso de información de inteligencia, sobre todo en aduanas y supervisión de transacciones internacionales; y difusión de información sobre detenidos, sentenciados, bienes incautados y su destino. A ello cabe agregar que el gobierno debe actuar con mano dura en contra de los mismos empleados de la federación, como en el caso de las aduanas, en donde con dinero bailan hasta los perros, pero con los “grandes”; porque con los pequeños se ensañan y pagan la “mordida” que ellos imponen o les quitan lo que traigan, sobre todo en agravio de los mexicanos que vienen de retache de los Estados Unidos.

Dice Calderón que violar la prohibición del pago en efectivo de más de 100 mil pesos en la adquisición de vehículos aéreos, marítimos y terrestres; relojes y joyería; boletos de apuestas o sorteos, y transmisión de títulos accionarios tendrán un castigo -según defina el Poder Legislativo en las reformas legales- con prisión de cinco a 15 años.

Con ello se propone ampliar el universo de sujetos obligados a reportar operaciones sensibles, como centros de juego y apuestas; emisores de tarjetas no bancarias; empresas de blindaje, joyeros; fedatarios públicos; abogados; contadores; agencias inmobiliarias, entre otros actores, “para que contribuyan a este propósito”, que tiene la única finalidad de combatir la criminalidad financiera en todo el país.

El presidente propuso al Congreso “crear disposiciones para prevenir operaciones de lavado de dinero, aplicables a las instituciones de crédito, a las casas de cambio, a los centros cambiarios y, en general, a los transmisores de dinero, para homologar el régimen de prevención en dichas instituciones y enfocarlo a las operaciones de mayor riesgo, en particular las operaciones en efectivo”.

El procurador de la república explicó “que la miscelánea penal prevé acusar de fomento al lavado de dinero a los profesionistas que den informes falsos a instituciones financieras; a quienes alienten actividades ilícitas; a quienes realicen operaciones para burlar controles, y a quien preste su nombre o empresa para registrar bienes de un tercero. Además se fortalece el delito de encubrimiento y se prevén entregas vigiladas y operaciones encubiertas, incluyendo la apertura de cuentas bancarias”.

El mandatario mexicano informó de la reorganización de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) , en la que ya se duplicó su personal, y se realizó una reingeniería de procesos, que incluye el desarrollo de plataformas tecnológicas y de sistemas de administración de la información.

Asimismo “buscan integrar, procesar y analizar la mayor cantidad de información financiera y criminal de manera coordinada y conjunta, para que tengan acceso a ella las dependencias involucradas en el combate al lavado de dinero en bases de datos, en forma coordinada”.

Por su parte Ernesto Cordero dijo que crearán “células especializadas” que, respetando el secreto bancario, fiduciario y fiscal, compartirán información para detectar casos; incluso, profesionalizar a estos grupos especiales. Se trata de judicializar oportuna y efectivamente casos de lavado de dinero e impedir que las organizaciones criminales dispongan de sus ganancias.

El presidente de la Asociación de Bancos de México, Ignacio Deschamps, admitió “en nuestro país, los delincuentes no necesitan depositar los billetes de pesos o dólares en efectivo en la banca, o triangular operaciones financieras sofisticadas para legitimar su dinero. El dinero se lava porque entra a la economía formal a través de la compra de mercancías en efectivo, y posteriormente se deposita, como producto de una operación legítima, en el sistema bancario”…Por hoy es todo, soy Luis González Romero, mi correo electrónico: notiluis@hotmail.com, hasta pronto y buen inicio de semana en la que daremos la bienvenida al mes del Bicentenario.